| 名稱 |
中國工商銀行超高凈值客戶專屬多享優勢系列產品—理財管理計劃A款說明書 |
|
編號： ZHDY01 |
| 產品風險評級 |
PR3（本產品的風險評級僅是工商銀行內部測評結果，僅供客戶參考） |
| 銷售對象 |
個人超高凈值客戶 |
| 目標客戶 |
經工商銀行客戶風險承受能力評估為平衡型、成長型、進取型的有投資經驗的超高凈值客戶。 |
| 投資計劃類型 |
非保本浮動收益型 |
| 投資及收益幣種 |
人民幣 |
| 計劃發行規模 |
75億 |
| 產品期限 |
開放式產品，每月開放一次，存續期2年，可公告延期 |
| 銷售范圍 |
全國 |
| 募集期 |
2013年10月15日～2013年10月20日，根據市場情況，銀行有權提前結束認購并相應調整相關日期。 |
| 預計成立日 |
2013 年10月21日 |
| 投資封閉期 |
2013年10月21日～2013 年12月1日 |
| 產品到期日 |
2015 年10月20日 |
| 工作日 |
上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日 |
| 開放日(T日) |
封閉期過后的每月第1個工作日為開放日，辦理時間為開放日的9：30至15：00；15:00之后提交的申購、贖回申請屬于預約交易，自動延至下一開放日處理。產品到期日所在月（2015 年10月）不開放申購、贖回。 |
| 贖回、申購確認日（T+2日） |
開放日后第二個工作日確認客戶申購、贖回是否成功，并以開放日的日終單位凈值，按照“金額申購、份額贖回”的原則計算申購份額和贖回資金。 |
| 資產保管人 |
中國工商銀行股份有限公司廣東省分行營業部 |
| 認購起點/追加金額 |
10萬元，追加金額以1萬整數倍增加 |
| 認購/申購費 |
0％ |
| 托管費 |
0.1%(年) |
| 銷售費 |
銷售費標準為0.4％（年），計算基準為理財管理計劃前一日凈值。 |
| 固定管理費（年化） |
固定管理費標準為0.6％（年），計算基準為理財管理計劃前一日凈值。 |
| 浮動管理費 |
當產品單月的收益率年化達到N以上時（N=一年期人民幣存款利率+1.75%），超過N的部分管理人將按照20%的比例提取浮動管理費。 |
| 贖回費率 |
贖回費率為0％。 |
| 單位凈值 |
單位凈值為提取相關費用后的單位理財管理計劃份額凈值，客戶按該單位凈值進行申購、贖回和終止時的分配。 |
| 認購份額 |
認購份額＝認購金額/1元認購份數保留至0.01份理財管理計劃份額，小數點后兩位以下四舍五入。 |
| 贖回規定 |
封閉期結束后，客戶可將其全部或部分理財管理計劃份額贖回。若某筆贖回將導致客戶的理財管理計劃余額不足1萬份時，工行有權將客戶理財管理計劃剩余份額一次性全部贖回。 |
| 贖回金額的計算 |
贖回金額＝贖回份額×單位凈值×（1－贖回費率）贖回金額保留至小數點后兩位，小數點后兩位以下四舍五入 |
| 提前終止權 |
理財管理計劃份額低于2000萬份時，理財管理計劃管理人有權提前終止理財管理計劃。 |
| 贖回、終止資金到帳日（T+5） |
工商銀行在贖回開放日或理財管理計劃終止日后5個工作日內（T+5）將客戶贖回金額劃轉至客戶資金賬戶。 |
| 分紅 |
理財管理計劃管理人將視理財管理計劃運作情況進行分紅 |
| 分紅方式 |
現金分紅 |
| 募集期是否允許撤單 |
是 |
| 稅款 |
理財收益的應納稅款由客戶自行申報及繳納 |
| 其他規定 |
認購日至募集期結束日之間，資金按人民幣活期存款利率計付利息，但不計入投資本金。贖回日或理財管理計劃終止日至資金到賬日之間，客戶資金不計利息。 |
